反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大意義。洗錢是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟有序競爭，還對金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來了解一個具體的反洗錢案例。

一、基本案情

被告人劉某，原任清貿(mào)易有限公司股東。

上游犯罪：2018年8月份至2019年1月份，邢臺任和商貿(mào)有限公司老板馮某利用其網(wǎng)上商店，以高回報（4-8%）為誘餌吸引其部分員工和其他人在其網(wǎng)上商店刷單（虛假消費），變相吸收公眾存款。

洗錢罪： 2018年12月25日至2018年12月31日期間，被告人劉某在明知馮某（已判決）支付寶中的資金為刷單款的情況下，為其提供三個支付寶賬號。馮某把吸收的刷單款通過自己的支付寶賬號向劉某提供的三個支付寶賬號轉(zhuǎn)賬3547464.16元，后把其中3348907.4元資金提現(xiàn)到劉某支付寶綁定的中國銀行及中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶。劉某將其中3249500元通過手機銀行轉(zhuǎn)至馮某中國農(nóng)業(yè)銀行及中國建設(shè)銀行賬戶，掩飾、隱瞞馮某刷單款的性質(zhì)和來源。

二、檢察機關(guān)履職情況

邢臺市任澤區(qū)人民檢察院在辦理被告人馮某等人非法吸收公眾存款罪一案中，在梳理吸收的公眾存款資金去向時，發(fā)現(xiàn)馮某吸收的300余萬元資金轉(zhuǎn)入劉某支付寶賬號。經(jīng)過審查，認為劉某與馮某曾經(jīng)系生意上的合作伙伴，關(guān)系密切，其明知馮某轉(zhuǎn)入的資金系刷單款，仍為其提供資金賬戶并轉(zhuǎn)移資金，掩飾、隱瞞馮某刷單款的性質(zhì)和來源，涉嫌洗錢犯罪。

邢臺市任澤區(qū)人民檢察院將該線索及時移送邢臺市任澤區(qū)公安局立案偵查，并同步介入引導(dǎo)偵查。2021年8月16日，任澤區(qū)公安局以劉某涉嫌洗錢罪將案件移送起訴。劉某實施提供支付寶賬戶協(xié)助轉(zhuǎn)款的行為，究竟應(yīng)當(dāng)認定為上游犯罪共犯還是洗錢犯罪成為該案難點，且資金最終去向不明。任澤區(qū)人民檢察院決定自行偵查，主動向人民銀行調(diào)取所涉賬戶資金來源、去向證據(jù)，經(jīng)過審查并多次提審犯罪嫌疑人，查明劉某未參與上游犯罪，故不能認定其為非法吸收公眾存款罪共犯。任澤區(qū)人民檢察院認定劉某明知馮某非法集資，仍通過提供支付寶賬號方式幫助馮某轉(zhuǎn)移集資款，構(gòu)成洗錢罪，于2021年9月11日以洗錢罪對劉某提起公訴。任澤區(qū)人民法院于2021年9月20日作出判決，認定劉某犯洗錢罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金2萬元。判決已生效。